راهکارهایی برای سرمایه‌گذاری در طلا: مزایا و معایب

سرمایه گذاری از طریق روش‌های متنوعی شامل سرمایه‌گذاری در بازار بورس، بازار مسکن، طلا، سپرده‌گذاری بانکی و .. صورت می‌گیرد. هر کدام از این روش‌ها، ویژگی‌های خاص خود را دارند که بر تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارد. بهترین روش سرمایه‌گذاری برای هر فرد، با توجه به معیارهایی مانند ریسک پذیری، بازدهی، نقدشوندگی و … مشخص می‌شود.

سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از روش‌های جذاب سرمایه‌گذاری توسط افراد مورد توجه قرار می‌گیرد. برای سرمایه‌گذاری در طلا افراد می‌توانند به دو روش فیزیکی و غیرفیزیکی اقدام کنند. هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند. خرید طلا به صورت فیزیکی به معنای خرید و دریافت فیزیکی سکه‌های طلا، طلای زینتی نو و دست دوم، طلای آب شده و … است. اما خرید طلا به صورت غیر فیزیکی از طریق بازار سرمایه شامل گواهی‌های سپرده سکه و شمش طلا، صندوق‌های مبتنی بر طلا و … است. خرید طلا به‌صورت غیر فیزیکی در بورس، مزیت‌هایی مانند کاهش ریسک سرقت، کاهش هزینه‌های اجرت و کارمزد و … دارد.

در ادامه، انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا در بازار سرمایه را بررسی خواهیم کرد.

صندوق‌های مبتنی بر طلا

یکی از روش‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری در طلا به صورت غیر‌فیزیکی، خرید صندوق‌های طلا در بازار سرمایه است. سبد دارایی‌هایی صندوق طلا شامل حداقل ۷۰ درصد گواهی سپرده سکه و شمش طلا و حداکثر ۲۰ درصد اوراق مشتقه مبتنی بر طلا است. این صندوق‌ها در دسته صندوق‌های قابل معامله (ETF) قرار دارند و به سرمایه‌گذاران این امکان می‌دهند با مبالغ اندک (حداقل ۱۰۰ هزار تومان) واحدهای صندوق طلا را از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها خریداری کنند. در مقابل، معمولا افراد برای خرید فیزیکی طلا نیاز به مبلغ قابل توجهی دارند.

صندوق‌های طلا دارای ویژگی‌هایی مانند نقدشوندگی بالا، مدیریت ریسک متناسب با شرایط بازار و … هستند. این صندوق‌ها تحت مدیریت حرفه‌ای قرار دارند و امکان کسب بازدهی متناسب با سکه و شمش طلا را برای افراد فراهم می‌کنند. برای مشاهده ترکیب دارایی و بازدهی صندوق‌ها در بازه‌های زمانی مختلف، می‌توانید به سایت هر صندوق مراجعه کنید.

صندوق عیار کارگزاری مفید یک صندوق مبتنی بر طلا است که در بورس معامله می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید واحدهای صندوق عیار، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. صندوق عیار با جلوگیری از مشکلات مربوط به نگهداری و حفظ سکه طلا، راهی مطمئن‌تر و مدیریت شده‌ برای سرمایه‌گذاری در طلا است. برای اطلاع از جزئیات بیشتر می‌توانید به سایت صندوق عیار مراجعه کنید.

گواهی سپرده سکه و شمش طلا

شمش طلا چیست؟ شمش طلا، به عنوان قطعه‌ای از طلا با وزن‌ها و عیارهای مختلف، معمولاً به شکل مستطیل تولید می‌شود. این قطعه با برخورداری از یک شکل ملموس از طلا، جذابیت بالایی برای سرمایه‌گذاری در بین افراد دارد. شمش طلا می‌تواند شامل طلا خالص با عیار بالا یا آلیاژی از طلا با عیار مشخصی باشد.

گواهی سپرده سکه و شمش طلا توسط برخی بانک‌ها و موسسات مالی در بورس کالا صادر می‌شود. این گواهی‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا به صورت مستقیم در مالکیت و سرمایه‌گذاری در سکه‌ها و شمش‌های طلا شرکت کنند، بدون اینکه نیازی به نگهداری فیزیکی این دارایی‌ها داشته باشند.

خریدار گواهی سپرده سکه و شمش طلا می‌تواند بعد از خرید، سکه یا شمش خود را از انبار بورس کالا دریافت کند. یا این اوراق را تا زمان سر رسید نگه‌داری کنند. همچنین، اگر افراد تمایل داشته باشند، می‌توانند در تاریخ سررسید، گواهی سپرده سکه خود را به گواهی سپرده جدید سکه منتقل کنند.

حباب سکه

به تفاوت بین ارزش ذاتی سکه و ارزش بازار آن، به صورت عمومی حباب سکه گفته می‌شود. حباب سکه زمانی به وقوع می‌پیوندد که تعادل عرضه و تقاضا در بازار به هم می‌ریزد. در این‌صورت سکه طلا بیشتر یا کمتر از ارزش ذاتی خود در بازار معامله می‌شود.حباب سکه می‌تواند به دو دسته حباب مثبت و حباب منفی تقسیم شود. حباب سکه وابسته به عواملی مانند نوسانات قیمت ارز، عرضه و تقاضا، تغییرات سیاسی و … در بازار است. اگر قیمت بازار بیشتر از ارزش ذاتی سکه باشد، حباب مثبت و در صورتی که قیمت بازار کمتر از ارزش ذاتی سکه باشد، حباب منفی شکل گرفته است.

در نهایت، سرمایه‌گذاری در طلا مزایا و معایب خود را دارد و انتخاب روش مناسب بستگی به شرایط و نیازهای سرمایه‌گذار دارد. سرمایه‌گذاران نیاز است با دقت مزایا و معایب هر روش را مورد بررسی قرار داده و با توجه به اهداف و ریسک‌های مربوطه، تصمیم‌گیری کنند. همچنین، مشاوره گرفتن از متخصصان مالی و سرمایه‌گذاری نیز می‌تواند در انتخاب روش مناسب و بهینه کمک کند.